Jeżeli chcesz efektywnie inwestować już zgromadzony kapitał, a jednocześnie ważne jest dla Ciebie szybkie i sprawne przekazanie majątku najbliższym, powinieneś wybrać produkt z dodatkowym ubezpieczeniem na życie. W razie najgorszego Twoi najbliźsi otrzymają z gory ustalone środki, niezależnie od wahań koniunktury na rynkach finansowych.

Dodatkowym argumentem przemawiającym na korzyść ubezpieczeń inwestycyjnych jest pewna korzyść podatkowa. Świadczenia z polis ubezpieczeniowych, wypłacane uposażonym po śmierci ubezpieczonego, są zwolnione z podatku od spadków i darowizn, nie wchodzą też, w przeciwieństwie do środków na rachunkach inwestycyjnych, w skład masy spadkowej. Dzięki temu uposażeni otrzymują je w ciągu 30 dni od zgłoszenia w towarzystwie, nie musza w tym celu prowadzić długotrwałego postępowania spadkowego.  Korzystna jest też pewnego rodzaju ochrona przed podatkiem od zysków kapitałowych, tzw. „podatku Belki”. Opodatkowaniu nie podlegają następujące świadczenia:

• wypłata kwoty zdefiniowanej jako ,,suma ubezpieczenia”
• wypłata kwoty zdefiniowanej jako ,,suma wpłaconych składek”
• zwrot sumy wpłaconych składek (rezygnacja z umowy w ciągu 30 dni)
• przeniesienie wartości jednostek między funduszami w ramach tej samej umowy ubezpieczenia.

Doradca FORUM NDF pomoże Ci:

• zbadać Twoje priorytety w potrzebach ochronnych i inwestycyjnych
• dopasować odpowiedni program do horyzontu czasowego gromadzenia środków
• w wyborze odpowiedniego portfela w odpowiedzi na Twoje preferencje do ryzyka inwestycyjnego
• dokonać starannego wyboru spośród rodzajów i wariantów ubezpieczeń inwestycyjnych
• przeprowadzić symulację przebiegu programu w czasie
• powypełniać wnioski i niezbędne formularze