Określa się je jako idealne rozwiązanie dla osób, które chcą ulokować środki w funduszach inwestycyjnych, a nie posiadają umiejętności lub czasu, by na bieżąco śledzić sytuację na rynku. Klient korzystający z tej formy inwestycji nie musi się więc martwić, który fundusz wybrać - wystarczy określić interesującą nas strategię. Co równie ważne inwestor może czuć się bezpiecznie ponieważ jego inwestycja opiera się na wiedzy i umiejętnościach doświadczonych doradców inwestycyjnych.
Koncepcja portfeli modelowych przewiduje zwykle inwestowanie według czterech strategii opracowanych przez doradców inwestycyjnych. Kompozyt każdego portfela został opracowany w oparciu o wyselekcjonowane fundusze inwestycyjne z kategorii dłużnych i akcyjnych. Kryteria jakimi kierują się zarządzający przy wyborze funduszy to między innymi: poziom osiągniętych wyników, strategia inwestycyjna i sposób jej realizacji, kwalifikacje zarządzających. Poniżej znajdują się cztery strategie portfelowe:
PM1 - Portfel modelowy zrównoważony
Celem strategii inwestycyjnej portfela jest osiągnięcie średnio i długoterminowego wzrostu wartości portfela. Wzrost wartości portfela jest uzależniony od koniunktury na rynkach akcji oraz zmian cen papierów dłużnych. W zależności od koniunktury na rynku stosunek pomiędzy funduszami akcyjnymi a dłużnymi wynosi 30% : 70% lub odwrotnie.
|
Minimum |
Maximum |
Fundusze akcyjne |
30 % |
70 % |
Fundusze dłużne |
70 % |
30 % |
PM2 - Portfel modelowy stabilnego wzrostu
Celem strategii inwestycyjnej portfela jest ochrona realnej wartości lokowanych środków, przy jednoczesnym zachowaniu bezpieczeństwa lokat. W zależności od sytuacji rynkowej portfel będzie preferował fundusze dłużne (rynku pieniężnego oraz obligacji ) lub akcyjne w następujących proporcjach:
|
Minimum |
Maximum |
Fundusze dłużne |
60 % |
100 % |
Fundusze akcyjne |
0 % |
40 % |
PM3 - Portfel modelowy akcyjny
Celem strategii inwestycyjnej portfela jest osiągniecie wzrostu jego wartości w długoterminowym okresie. Przy zarządzaniu portfelem brane są pod uwagę takie czynniki jak limity inwestycyjne poszczególnych funduszy oraz stosowana przez zarządzającego alokacja aktywów. W okresach dekoniunktury do 20% wartości portfela może być inwestowane w dłużne instrumenty finansowe.
|
Minimum |
Maximum |
Fundusze akcyjne |
80 % |
100 % |
Fundusze dłużne |
0 % |
20 % |
PM4 - Portfel modelowy aktywnej alokacji
Celem strategii inwestycyjnej portfela jest uzyskiwanie w okresach dekoniunktury na rynku wyników, nieznacznie gorszych od funduszy dłużnych, natomiast w okresach hossy rezultatów nieznacznie gorszych od wyników inwestycyjnych osiąganych przez fundusze akcyjne. Portfel Modelowy Aktywnej Alokacji stwarza szansę na uniknięcie spadków w okresie bessy oraz wykorzystania wzrostów cen papierów wartościowych w trakcie dobrej koniunktury rynkowej.
|
Minimum |
Maximum |
Fundusze akcyjne |
0 % |
100 % |
Fundusze dłużne |
0 % |
100 % |
Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej w życiu prywatnym to ubezpieczenie chroniące przed roszczeniami osób trzecich powstałych wskutek szkód w mieniu oraz na osobie, wyrządzonych przez Ubezpieczającego na terytorium RP.
Ochroną ubezpieczeniową objęte są szkody związane z wykonywaniem czynności życia prywatnego, z uprawianiem sportu oraz wynikające z posiadania zwierząt domowych, a także powstałe w lokalach lub budynkach mieszkalnych wynajmowanych prywatnie
Portfele Modelowe warto wybrać, bo zapewniają one:
- profesjonalne doradztwo.
- wygodny sposób zarządzania portfelem funduszy inwestycyjnych.
- bezpieczeństwo - znacząco likwidują wady indywidualnego zarządzania funduszami.
- nowe wartości, nie odbierając klientowi ostatecznej decyzji
Doradca FORUM NDF pomoże Ci:
- w wyborze odpowiednich portfeli modelowych w odpowiedzi na Twoje preferencje do ryzyka inwestycyjnego oraz horyzontu czasowego gromadzenia środków
- dowiedzieć się więcej na temat zastosowania portfeli modelowych
- powypełniać wnioski i niezbędne formularze